Una clienta denunció a Scotiabank Perú S.A.A. por no haber adoptado las medidas de seguridad necesarias ante un consumo inusual registrado en su cuenta bancaria.
El caso se originó a raíz de una operación realizada el 31 de diciembre de 2024, por un monto de S/ 28,790.30, cifra que superaba ampliamente el patrón de consumo habitual de la usuaria.
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Consumo atípico no fue alertado
Según la denuncia presentada el 14 de octubre de 2025, en los seis meses previos el consumo individual más alto de la cliente había sido de apenas S/ 1,238.80, lo que evidenciaba una transacción atípica que debió activar mecanismos de alerta por parte de la entidad financiera.
Sin embargo, el banco no emitió ninguna alerta preventiva ni bloqueó la operación, permitiendo que el consumo se realizara sin verificación adicional.
Responsabilidad del banco
Tras evaluar el caso, se determinó que Scotiabank incumplió con su obligación de garantizar la seguridad de las operaciones financieras de sus clientes, al no detectar ni advertir el movimiento inusual.
Como resultado, la entidad fue sancionada por no aplicar protocolos adecuados frente a posibles casos de consumos no reconocidos o fraudes.
Importancia de sistemas de alerta
Este caso pone en evidencia la necesidad de que las entidades financieras cuenten con sistemas de monitoreo y alertas eficaces que permitan identificar operaciones sospechosas y proteger a los usuarios frente a posibles delitos financieros.
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